Aleksander Bayazitov, novinar in avtor bloga Infernal Babki, govori o tem, kaj stoji za besedami uradnikov o liberalizaciji zakona o pranju denarja.
Od 15. julija začnejo veljati nova pravila za nadzor sumljivih transakcij in blokiranje računov. Zdaj so znesek za spremljanje posameznikov uradno znižali na 300 tisoč rubljev, rok za vohunjenje sumljive stranke pa so podaljšali za leto dni. In kar je najpomembneje, zdaj bi morale banke podatke o vseh sumljivih transakcijah samodejno posredovati: finančnemu nadzoru in davčni službi. Zdaj, če kupite stanovanje, vendar uradnega dohodka ni, vas lahko davčni organi zaprosijo za vire in blokirajo vaše račune.
Uradniki so že večkrat preložili datum novih pravil po zakonu o pranju denarja, vendar ni nikjer več odloženo: od 15. junija se seznam operacij, ki so predmet obveznega nadzora, razširi, predložitev poročil bank pa postane samodejna: takoj in brez izjem morajo poročati o nadzorovanem poslovanju.
Banke morajo zdaj sporočiti informacije ne le o znesku sumljive transakcije in številki kartice, temveč tudi o imetniku kartice. Vsak dvig gotovine z bančnih kartic, ki jih izdajo tuje banke, samodejno postane sumljiv. In ker večina bančnih bankomatov v Rusiji ne ve, kako brati podatke o imetniku tuje kartice, je velika verjetnost, da bodo banke preprosto prepovedale sprejemanje kakršnih koli tujih kartic. Brez operacije - brez težav, brez globe s strani centralne banke.
Zdaj ima banka tri delovne dni, da poroča o transakciji z nepremičninami. Poleg tega bodo informacije o takšni transakciji samodejno šle ne samo finančni obveščevalni službi in centralni banki, temveč tudi davčni službi. In potem imajo davčni organi že vse razloge, da zahtevajo dokumente o transakciji, na primer, če v zadnjih letih nikjer uradno niste delali. In če dokumenti niso predstavljeni, potem pridobite izpisek iz državnega registra in prodajalcu dodatno zaračunajte davke (če se stanovanje proda prej kot 5 let od datuma nakupa ali proda pod katastrsko vrednostjo) in zahtevajte, da kupec predloži obračun davka.
Notarji in nepremičninski posredniki so zdaj dolžni poročati o vseh svojih transakcijah pristojnim organom. In odgovornost tu je še strožja kot pri banki: če je ni prijavil, je bila licenca samodejno preklicana.
Skratka, vedno več je razlogov za blokiranje vašega bančnega računa. In to na ozadju verbalnih zagotovil uradnikov o načrtih za ublažitev zakona in zaščito državljanov in podjetij, ki spoštujejo zakon, pred samovoljenjem bank. Samo v letu 2017 je bilo 700.000 računov blokiranih kot sumljivih. Vendar zakoni postajajo strožji in vedno več je možnosti, da namesto kartice ostaneš s kosom plastike.
Alexandra Bayazitova
Promocijski video: